ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ,
предоставляемых юридическим лицом (резидентом РФ) для рассмотрения вопроса о предоставлении банковской гарантии

1. ДОКУМЕНТЫ, СВЯЗАННЫЕ С ЗАЯВКОЙ
Документы представляются в виде копий или оригиналов, удостоверенных подписями руководителя и главного бухгалтера, содержащих расшифровку подписей и оттиск печати Клиента

1.1. Анкета-Заявление Принципала (по форме Банка).

1.2. Бизнес справка (информация о деятельности Принципала).

1.3. Копии документов, предусматривающих предоставление Принципалом банковской гарантии в качестве обеспечения исполнения своих обязательств перед Бенефициаром, в том числе:

• конкурсная/тендерная документация;
• копии договора/ контракта/ соглашения и приложения к нему, предусматривающих представление банковской гарантии;
• другие документы, подтверждающие необходимость получения Принципалом банковской гарантии.

1.4. В случае вхождения Принципала в Холдинг/Группу компаний предоставляется информация о структуре группы или холдинга, с указанием функций каждой компании, структуры собственности, схемы движения денежных потоков, активов, описанием деятельности, номенклатуры товаров и т.п.

1.5. Реестр исполненных контрактов (по форме Банка).

1.6. Реестр контрактов, действующих на дату подачи заявки (по форме Банка).

2. БУХГАЛТЕРСКИЕ И ФИНАНСОВЫЕ ДОКУМЕНТЫ
Документы представляются в виде копий или оригиналов, удостоверенных подписями руководителя и главного бухгалтера, содержащих расшифровку подписей и оттиск печати Клиента

2.1. Бухгалтерский баланс (форма №1) и Отчет о финансовых результатах (форма №2) за пять последних отчетных дат с отметками налоговой службы о принятии отчетности (протокол входного контроля) – (с 2013 г. – только для годового баланса, квартальная отчетность предоставляется в заверенном Клиентом виде).
Вся отчетность предоставляется по полной форме, с развёрнутыми строками.

2.2. Приложения к балансу – форма №3, форма №4; форма №5; форма №6 – если учетной политикой Клиента предусмотрено составление этих документов; пояснительная записка к годовому отчету; аудиторское заключение за год, предшествующий подаче заявки на предоставление кредита (если отчетность организации подлежит обязательному аудиту). Письмо об отсутствии аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год. (По форме Банка. Представляется только в случае, если организация по действующему законодательству РФ не подлежит обязательному аудиту).

2.3. Налоговые декларации по налогу на прибыль, с отметками налоговой службы о принятии декларации (протокол входного контроля), за последний завершенный год и истекшие периоды текущего года с приложением платежных документов об оплате налогов (для организаций, использующих обычную систему налогообложения).

Налоговые декларации по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения, с отметками налоговой службы о принятии декларации (протокол входного контроля), за последние 2 отчетных года, предшествующие дате обращения в Банк, и копии платежных документов, подтверждающие уплату налоговых платежей за последние 5 отчетных периодов (кварталов) (для организаций, использующих упрощенную систему налогообложения).

2.4. Сводная оборотно-сальдовая ведомость по балансу за последний завершенный год и за отчетный период текущего года (поквартально).

2.5. Расшифровки дебиторской задолженности, кредиторской задолженности, финансовых вложений, займов и кредитов полученных (по форме Банка) по состоянию на последнюю отчетную дату и дату подачи Заявки.

2.6. ОСВ по счетам баланса при наличии оборотов и сальдо по счетам, а именно:

• Анализ счета 50, 51, 52 (синт.) в разрезе банков с корреспонденцией счетов за последние 12 месяцев – помесячно.
• Обороты по кредиту счета 90.1 (синт.) с дебета счетов за последние 12 месяцев – помесячно (предоставляется в электронном виде).
• Оборотно-сальдовые ведомости по сч. 60, 62, 76 по аналитике (контрагентам) за последние два отчетных квартала - по каждому субсчету отдельно, за каждый квартал отдельно (предоставляется в электронном виде).
• Оборотно-сальдовая ведомость по сч. 58 (если есть сальдо по сч. 58) по аналитике (контрагентам) за последние два отчетных квартала и с даты последнего отчетного квартала по текущую дату, за каждый квартал отдельно (предоставляется в электронном виде).
• Оборотно-сальдовые ведомости по сч. 66 и сч. 67 по аналитике (контрагентам) за последние два отчетных квартала и с даты последнего отчетного квартала по текущую дату, за каждый квартал отдельно (предоставляется в электронном виде).
• Расшифровка сальдо сч. 01, 02, 04, 08 по аналитике (по объектам учета) на последнюю отчетную дату.
• Оборотно-сальдовые ведомости по сч. 10, 41, 43 (если есть сальдо по счетам) по аналитике (субконто) за последний отчетный квартал и с даты последнего отчетного квартала по текущую дату (в случае большого объема документа, предоставляется в электронном виде).
• Оборотно-сальдовая ведомость по счету 68, 69, 70 по аналитике за последние 3 месяца – в помесячной разбивке.
• Расшифровка по аналитике забалансовых счетов 001, 007, 008, 009 на текущую дату.

2.7. Расшифровки основных строк Отчета о финансовых результатах (форма 2 отчетности): выручка, себестоимость, коммерческие расходы, прочие доходы, прочие расходы, за последний завершенный год и истекший период текущего года (поквартально).

3. СПРАВКИ

3.1. Справка из обслуживающих Клиента банков (оригиналы):

• об оборотах по всем открытым счетам (расчетным, текущим валютным) с разбивкой помесячно за последние 12 месяцев;
• об отсутствии или наличии ссудной задолженности на текущую дату;
• об отсутствии или наличии Картотеки № 1,2 на текущую дату.

3.2. Справка из налоговых органов (оригиналы):

• об отсутствии на текущую дату задолженности перед бюджетом всех уровней и внебюджетными органами.
• обо всех открытых расчетных счетах организации на текущую дату.

3.3. Справка о наличии/отсутствии на текущую дату задолженности по заработной плате перед сотрудниками за подписью руководителя, главного бухгалтера и заверенная печатью Клиента (оригинал).

4. ДОГОВОРЫ И ИНАЯ ДОКУМЕНТАЦИЯ
Документы предоставляются в виде копий, удостоверенных подписью руководителя и оттиском печати Клиента.

4.1. Копии всех действующих договоров: кредитных, займов, выпуска гарантии/аккредитива, обеспечения, лизинга.

4.2. Копии действующих договоров по основным поставщикам, покупателям, контрагентам, обороты и/или задолженность по которым составляет более 10%.

4.3. Копии действующих договоров аренды/субаренды офиса и склада с приложениями, копия свидетельства о праве собственности на объекты недвижимости (при наличии).

5. ДОКУМЕНТЫ, ПО ПРЕДПОЛАГАЕМОМУ ОБЕСПЕЧЕНИЮ

5.1. Документы по предлагаемому обеспечению предоставляются согласно перечню, определенному Положением о залоговом обеспечении в БАНКЕ.

6. ДОКУМЕНТЫ, ПОДТВЕРЖДАЮЩИЕ ПРАВОСПОСОБНОСТЬ И ДЕЕСПОСОБНОСТЬ КЛИЕНТА

6.1. Учредительные документы юридического лица (устав, учредительный договор, а также иные документы, которые относятся к учредительным в соответствии с действующим законодательством) – по одному экземпляру каждого учредительного документа, с отметкой регистрирующего органа.
Документы предоставляются в виде нотариально удостоверенных копий; копий, заверенных регистрирующим органом.

6.2. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (свидетельство о присвоении ОГРН) – в одном экземпляре.
Документы предоставляются в виде нотариально удостоверенных копий.

6.3. Изменения в учредительные документы (в виде текстов изменений, либо новых редакций) – по одному экземпляру каждого документа, с отметкой регистрирующего органа
Документы предоставляются в виде нотариально удостоверенных копий; копий, заверенных регистрирующим органом.

6.4. Свидетельства о внесении в единый государственный реестр юридических лиц изменений в сведения о юридическом лице, связанных и/или не связанных с внесением изменений в учредительные документы – по одному экземпляру каждого свидетельства.
Документы предоставляются в виде нотариально удостоверенных копий.

6.5. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе – в одном экземпляре.
Документы предоставляются в виде нотариально удостоверенных копий.

6.6. Информационное письмо об учете в Статрегистре Росстата (коды статистики) – в одном экземпляре.
Документы предоставляются в виде нотариально удостоверенных копий.

6.7. Карточка с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, и оттиска печати – один экземпляр.
Представляется в виде оригинала либо копии, заверенной обслуживающей Клиента кредитной организацией.

6.8. Протокол заседания уполномоченного органа Клиента о назначении на должность руководителя – в одном экземпляре.
Документы предоставляются в виде нотариально удостоверенных копий.

6.9. Приказ о вступлении в должность руководителя – в одном экземпляре.
Документы предоставляются в виде нотариально удостоверенных копий.

6.10. Приказ о назначении на должность главного бухгалтера (бухгалтера, иного бухгалтерского работника, ответственного за ведение бухгалтерского учета), либо приказ о возложении обязанностей по ведению бухгалтерского учета на руководителя организации, если он ведет бухгалтерский учет лично в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, – в одном экземпляре.
Документы предоставляются в виде нотариально удостоверенных копий.

6.11. Трудовой контракт с руководителем (копия, заверенная организацией) или выписка из контракта, содержащая срок действия, права и обязанности руководителя (за подписью руководителя и печатью организации) – если на него есть ссылка в учредительных документах.

6.12. Список акционеров (выписка из реестра акционеров) (для акционерных обществ) – в одном экземпляре.
Предоставляются в оригинале за подписью уполномоченного лица.

6.13. Список участников общества, содержащий сведения: о каждом участнике общества, размере его доли в уставном капитале общества и ее оплате, а также о размере долей, принадлежащих обществу, датах их перехода к обществу или приобретения обществом (для обществ с ограниченной (дополнительной) ответственностью) – в одном экземпляре.
Предоставляются в оригинале за подписью уполномоченного лица.

6.14. Справка о бенефициарных (конечных) владельцах Клиента (по форме Банка).

6.15. Протокол общего собрания учредителей, участников/акционеров (решение учредителя, участника/акционера), содержащий сведения об избрании действующего состава совета директоров (наблюдательного совета) Клиента, коллегиального исполнительного органа (при наличии таких органов) – в одном экземпляре.
Документы предоставляются в виде нотариально удостоверенных копий.

6.16. Копии документов, удостоверяющих личность лица, исполняющего обязанности единоличного исполнительного органа, главного бухгалтера, иных лиц, указанных в Карточке, представителей по доверенности (по требованию Банка) и оригинал на обозрение уполномоченному сотруднику Банка.

6.17. Копии документов, удостоверяющих личность основных акционеров/участников Клиента (с долей участия в УК 20% и более).

6.18. Лицензии (разрешения, свидетельства о постановке на специальный учет), выданные Клиенту в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию – по одному экземпляру каждого документа.
Документы предоставляются в виде нотариально удостоверенных копий.

6.19. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, выданная налоговым органом не ранее чем за 30 дней до представления в Банк – предоставляется в виде оригинала или нотариально удостоверенной копии.

6.20. При необходимости Банком дополнительно могут быть затребованы иные документы.

6.1. Протокол общего собрания учредителей, участников/акционеров (решение учредителя, участника/акционера), содержащий сведения об избрании действующего состава совета директоров (наблюдательного совета) Клиента, коллегиального исполнительного органа (при наличии таких органов) – предоставляется в одном экземпляре, в виде нотариально удостоверенной копии, либо в виде копии, заверенной Клиентом (содержащих подпись лица, заверившего копию, его Ф.И.О. и должность, а также оттиск печати), при условии предъявления в Банк оригинала соответствующего документа.

6.2. Выписка из реестра акционеров на дату подачи заявки (для акционерных обществ) – предоставляется в одном экземпляре (оригинал) за подписью уполномоченного лица.

6.3. Список участников общества, содержащий сведения: о каждом участнике общества, размере его доли в уставном капитале общества и ее оплате, а также о размере долей принадлежащих обществу, датах их перехода к обществу или приобретения обществом (для обществ с ограниченной (дополнительной) ответственностью) – предоставляется в одном экземпляре (оригинал) за подписью уполномоченного лица.

6.4. Документы, подтверждающий полномочия должностных лиц Клиента, подписывающих договор о выдаче банковской гарантии/договор обеспечения (залог) (если данные документы не представлялись ранее в Банк) – предоставляется в одном экземпляре в виде нотариально удостоверенных копий, либо в виде копий, заверенных Клиентом (содержащих подпись лица, заверившего копию, его Ф.И.О. и должность, а также оттиск печати), при условии предъявления в Банк оригиналов соответствующих документов.

6.5. Копии документов, удостоверяющих личность должностных лиц Клиента, подписывающих договор о выдаче банковской гарантии/ договор обеспечения (залог) (если данные документы не представлялись ранее в Банк) и оригинал на обозрение уполномоченному сотруднику Банка.

6.6. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, выданная налоговым органом не ранее чем за 30 дней до представления в Банк – предоставляется в виде оригинала или нотариально удостоверенной копии.

6.7. Документы, подтверждающие нахождение Клиента по адресу местонахождения (регистрации) и по адресу фактического местонахождения (предоставляются в виде копий, удостоверенных подписью руководителя Клиента и скрепленной оттиском печати Клиента).

7. Решение уполномоченного органа Клиента